Pārbaudīs bankas, kas darbojas nerezidentu segmentā un kā spēj cīnīties ar naudas atmazgāšanu
Trīs ASV uzņēmumi veiks pārbaudes 14 Latvijas bankās, kas strādā nerezidentu segmentā, kā šīs bankas ievēro noziedzīgi iegūtu līdzekļu novēršanas prasības, ziņo LETA.
Latvijas banku sektora piesaistīto noguldījumu kopējā struktūrā nerezidentu depozītu īpatsvars sasniedzis 53,4%, ceturtdien informēja Finanšu un kapitāla tirgus komisijas padomes locekle, Regulējošo prasību un statistikas departamenta direktore Ludmila Vojevoda.
2015.gadā rezidentu noguldījumu atlikums auga par 110 miljoniem eiro jeb 1% un sasniedza 10,8% miljardus eiro. Rezidentu noguldījumu pieaugumu būtiski negatīvi ietekmēja valdības noguldījumu sarukums par 745 miljoniem eiro, kamēr nefinanšu uzņēmumu noguldījumu atlikums pieauga par 317 miljoniem eiro jeb 10,3%, bet mājsaimniecību noguldījumu atlikums auga par 323 miljoniem eiro jeb 6,4%.
Savukārt nerezidentu noguldījumu atlikums auga par 954 miljoniem eiro jeb 8,3%, sasniedzot 12,4 miljardus eiro. Nerezidentu noguldījumu apjoma pieaugumu būtiski ietekmēja ASV dolāra vērtības kāpums. Nerezidentu noguldījumi ar ASV dolāra vērtību izmaiņu korekcijām gada laikā auga par 0,9%.
Noguldījumi spēlē arvien nozīmīgāku lomu banku finansējuma struktūrā.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija (FKTK) organizē audita procesu Latvijas kredītiestādēs, kas ietver neatkarīgu ekspertu piesaisti no ASV, lai novērtētu atbilstības pārbaudi Latvijas kredītiestādēs noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas jomā, kā arī nepieciešamās metodoloģijas izstrādi.
Pārbaužu veikšanai izraudzīti trīs ASV uzņēmumi - "Navigant Consulting Inc", "Promontory Ltd." un "Exiger LLC". Trīs uzņēmumi izraudzīti, jo viens salīdzinoši īsā laikā nevarētu tikt galā ar lielo darbu apjomu. Visi uzņēmumi, kas veiks pārbaudes, ir līdzvērtīgi, paskaidroja FKTK priekšsēdētājs Pēters Putniņš.
Pārbaudes sāksies jau pēc pāris nedēļām, bet slēdzieni varētu būt maijā, jūnija sākumā.
Pārbaudes tiks veiktas bankās, kuru biznesa modelī dominē nerezidentu segments. Pārbaudes ir brīvprātīgas, un nerezidentus apkalpojošās bankas tajās piekritušas iesaistīties. "Jāsaka paldies, ka redzam izpratni. Bankas pašas ir ieinteresētas šajā procesā," teica Putniņš. Viņš nekomentēja, cik šādas pārbaudes izmaksā, norādot, ka līgumu ar uzņēmumu, kas veiks pārbaudi, slēdz pati banka.
FKTK priekšsēdētājs skaidroja, ka ASV auditori pārbaudīs procesa kopumu jeb visu, kas saistīts ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas novēršanas sistēmu, proti, tiks pārbaudīta banku politika, lēmumu pieņemšanas ķēdes, klientu faili.
Šādas ASV ekspertu pārbaudes nepieciešamas, jo Latvijas bankas daudz strādā ar ASV dolāriem, tāpēc jārespektē kārtība, ko nosaka valsts, kas šo valūtu emitē. ASV noteiktie standarti ir jāievēro, lai varētu nodrošināt korespondējošo attiecību režīmu. Bankas Latvijā pietiekami daudz strādā ar ASV dolāriem, un Latvijai ir svarīgi saglabāt korespondentattiecības ar ASV bankām, skaidroja FKTK priekšsēdētājs.
Nerezidentu banku audits noslēgsies pavasarī. Tas būs pirmais katalizators, lai izdarītu secinājumus par darbības kvalitātes celšanu.
Pēc Putniņa teiktā, šā gada pirmā pusgada aktualitāte ir noziedzīgu līdzekļu novēršana. FKTK turpinās darbu, lai uzlabotu normatīvo regulējumu šajā jomā - gan vadlīnijas, gan iespējami arī likumu grozījumi. Paredzēta arī uzraudzības procesa pilnveide. Tiks aktivizēts darbs, nodalot klātienes un neklātienes pārbaudes, kā arī tiks veidots analītiskais dienests FKTK Integritātes daļā, kas nodarbojas ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu novēršanas jautājumiem. Iecerēts, ka analītiskais dienests spēs ātri pārbaudīt transakciju būtību.
"Ir skaidrs, ka paškritiski jānovērtē situācija," teica Putniņš un atzīmēja, ka FKTK to dara, pārskatot gan savu darbu, gan to, ko vērsīs banku virzienā, gan arī starptautiskās aktivitātes, ko FKTK īsteno jau kopš pērnā rudens. FKTK vadītājs aicināja ņemt vērā, ka prasības naudas atmazgāšanas jomā regulāri tiek pastiprinātas, tās mainās pat pa ceturkšņiem. Arī nākotnē prasības tikai pastiprināsies, bet FKTK un citu valsts iestāžu tolerance mazināsies, prognozēja regulatora vadītājs.
Putniņš atzīmēja, ka šādas ASV ekspertu pārbaudes nav nekas unikāls, piemēram, šie uzņēmumi strādā arī Francijā un Vācijā. Ņemot vērā pasaulē notiekošās izmaiņas, nav citu iespēju, kā ik pa laikam pārliecināties, ka ejam laikam līdzi, teica Putniņš. Viņš atzīmēja, ka tas ir arī pašu banku labā un ļauj izdarīt secinājumus par atbilstību naudas atmazgāšanas novēršanas prasības.
Jaunā FKTK vadītāja Putniņš darba prioritāte tuvākajos mēnešos ir cīņas ar naudas atmazgāšanu pastiprināšana. Aktuāla prioritāte ir arī darbi saistībā ar iestāšanos Ekonomiskās sadarbības un attīstības organizācijā jeb OECD.